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如何防范和甄别非法集资金融陷阱?

2015-11-12 09:44金融问答 人已围观

简介如何防范和甄别非法集资金融陷阱?:先看清楚集资的合同条约,及公司资质。同时超出同行业特别高的回报就要特别小心了,天下没有馅饼。多问自已别人这么好的投资回报:-甄别,集资,陷阱,防范...

不请自来啦,首先说下常见非法集资的“十大骗局”:

  1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

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  6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

  7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

  9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

  10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  防范妙招:四看 三思 等一夜

  天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。怎么捂好自己手中的钱袋子,一起来看警察支出的妙招。

骗子们的套路固定是这么几步,第一步,先画个大饼诱惑人;第二步就是及时足额给付利息让你尝到甜头;第三步就是撒开大网来者不拒地收钱;第四步自然就是资金链断裂,骗子卷款消失。

  参与非法集资,失去的不仅仅是钱,往往还有诚信甚至亲情。人们要自觉远离非法集资,切勿轻信“高回报、无风险”的承诺。民警为您提供防范小妙招。

四看首先要看融资合法性

  合法的融资,比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司,都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

  其次看宣传方式

  要看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,如果是的话,确定是非法集资。

  第三要看经营模式,有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

  最后要看参与集资的主体,是不是谁都可以参与,以P2P为例——不能提供担保,不得构建资金池,不得参与非法集资。

  三思:一思你是否真正了解该产品及市场行情?二思这样的投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

  所谓等一夜,其实就是当自己或家人、朋友真的要投资的话,请先冷静下来,凡是回报率高于5%的,先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定,头脑一热只会竹篮打水,注定是一场空。

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